Полезные статьи и вводные в DeFi

[Dsinowel]

При отсутствии опыта и знаний всегда можно обратиться к ИИ. Сложность состоит в том, что в паутине количество урлов на смежные темы настолько велико, что процесс изучения нередко затягивается, а еще чаще - заходит в тупик. В буквальном смысле полезны графы представления знания, или алгоритмы иго изучения.

Тем не менее - количество полезных ресурсов всегда на порядок меньше того числа страниц, которые приходится пролистывать в паутине при поиске нужной инфы.

Часто же случается так, что необходимой информации просто нет. По банальной и простой причине Непонимания, Недопонимания, неверных запросов к ИИ, либо из-за элементарной усталости (отсутствия энергии).

Однако практически всегда, а нередко и впоследствии, при многократных запросах - ИИ постит такую инфу, которая однозначно заслуживает особого Внимания, изучения, и даже запоминания. Часто даже случается так, что инфа проскакивает случайно, безотносительно к необходимому в данный момент запросу к ИИ. И бывает даже, что времени на просмотр и листинг - не хватает сразу.

Впоследствии приходится отдельно эту же инфу запрашивать у ИИ, вновь искать, вновь находить, вновь изучать, и опять погружаться вглубь паутины.

Чтобы избежать множества подобных действий впоследствии - здесь будут выкладываться полезные ссылки на вводную информацию, понятное изложение, перспективные направления и т.п.

Полезность каждой из них будет определяться продвинутостью юзера, его опытом и необходимыми навыками работы с ДеФи ресурсами.

В любом случае, по мере продвижения вглубь паутины - содержание статей будет самодополняться, формируя удобный и качественный формат представления и изучения информации.

[Dsinowel]

>Павел Валиев
23.05.2022
Настольная книга NFT-спекулянта

Очень длинная, но полезная статья про NFT.
Подробно рассказывается о блокчейнах ETH, Solana, и Near.


также даются рекомендации по оценке NFT, выбору поекта, способам и видам заработка на NFT.

разъясняются виды мошенничества, и различный сленг НФТишников.

Спойлер

скрины выборочно

[Dsinowel]

Павел Валиев
23.05.2022
Настольная книга NFT-спекулянта

Особенно понравилось вот это:

Запомните: 1) Если Вам пишут разработчики проекта в ЛС (DM), то НИКОГДА не доверяйте таким профилям. Неважно даже содержание сообщения. Потому что разработчики НИКОГДА не пишут первыми. У них вообще, как правило, закрыта личка и в дискорде, и в твиттере.

[Dsinowel]

Насколько понимаю - холодный кошелек для хранения крипты и нфт. Или горячий - так и не понял: Trust Cripto Wallet

Как подключить и настроить - >здесь.

Спойлер

[Dsinowel]

Насколько понимаю - холодный кошелек для хранения крипты и нфт. Или горячий - так и не понял: Trust Cripto Wallet

Как подключить и настроить - >здесь.

Как стейкать монеты в траст валлет:

phpBB [media]

Хорошее видео, урок 8й. За подробностями проще посмотреть все уроки.

Из важного: минимум на стейкинг BNB = 1 BNB ~ 333 usdt!



еще можно стейкать:



минимумы не проверял, но думаю там порог тоже огромный.

[Dsinowel]

Стейбл-коины - крипта, привязанная к $.

[Dsinowel]

PANCAKESWAP: ОБЗОР И ПОДРОБНАЯ ИНСТРУКЦИЯ - >здесь.

Мы подготовили обзор на PancakeSwap – одну из крупнейших децентрализованных бирж на блокчейне Binance. Рассмотрим основные возможности PancakeSwap и расскажем, как пользоваться биржей.

+ работает на ВNB blockchain
+ за пулы ликвидности дает LP - flip - флипы
+ Флипы фармят Cake - кейки.

± есть тотализатор и лотерея

Спойлер

[Dsinowel]

>Defibox
>https://wax.defibox.io/

Раздел: DEFI
Токен Box ~= 100 Р.
+ торгуется на Gate.io и Newdex)
майнится в трех блокчейнах:

+ BSC, WAX и EOS.
+ за ликвидность - платит.
+ за кредит - платят.

Подробности в вайт-листе: >Defibox Whitepaper V4.1

Спойлер

[Dsinowel]

Вводная по >блокчейну WAX.

Из интересного:

Спойлер

[Dsinowel]

>Как рассчитать комиссию за транзакцию в блокчейне от AVAXHOLIC.

Хорошая статья про комиссии в

btc
eth
bsc
C-Chain
Avacht

+Особенности, преимущкства и т.д.
+что такое газ и как он рассчитывается, от чего зависит.
+ Настройка сетей в Metamask.
+++

Спойлер

[Dsinowel]

Еще одна обязательная статья от AVAXHOLIC

>Что такое цена на газ и лимит газа? Как оптимизировать комиссию за газ при транзакциях

Спойлер

Без фоток, читать обязательно!

[Dsinowel]

>PooCoin app: Что это за биржа криптовалют и как пользоваться?

Биржа криптовалют для шит-коинов для блокчейнов

Binence (BSC)
Poligon (Matic)
KuChain (KCC).

+ Что такое шит коины, и как ими торговать. и т.д.

>poocoin.app:
+ Здесь можно найти все! токены - и плохие, и хорошие...
+есть фарминг ликвидности своего токена.
± и т.п.

phpBB [media]

[Dsinowel]

>Обзор Binance Smart Chain
Обновлено: Февраль 28, 2023
Михаил Внучков

+ обязательна к прочтению;
+ о блокчейнах, истории создания, отличиях и достоинствах;
+ о различных сетях и токенах для Binance;
+ о кошельках;
+ про мост Binance Bridge, и что это, особенности токенов, упакованных через мост;
+ горячие кошельки;
+ Сетевой кошелек Binance Smart Chain
+ подключение к Metamask;
+ подключение к Trust Wallet;
+ холодный кошелек;

Лучший криптокошелек для работы в BSC
Binance Chain Wallet поддерживает Web 3 (dApps, NFTs) и токены Ethereum. Это веб-кошелек, у которого также есть мобильное приложение. Средства пользователя хранятся холодным способом. Торговая комиссия при работе с кошельком составляет 0,1%, можно получить скидку по ней 25%, если оплачивать ее токеном BNB. На данный момент кошелек поддерживает более 80 популярных криптовалют. Техподдержка доступна на сайте и по e-mail, колл-центра нет.

Binance Chain Wallet – это некастодиальный кошелек с защитной фразой не менее 12 слов. Кошелек поддерживается Binance, поэтому легко интегрируется со всеми сервисами экосистемы. С 2019 года не зафиксировано ни одной успешной хакерской атаки. На данный момент кошелек считается одним из самых безопасных. У него простой интуитивный интерфейс, все настройки можно задать в течение считанных минут. Скорость проведения транзакций соответствует ведущим стандартам.

+ сервисы заработка;
+ как зарабатывать и где.

Некоторые пользователи заметили, что у данных проектов есть схожее приложение на платформе Ethereum. PancakeSwap – Uniswap, Autofarm – yearn.finance, Venus – Compound. Это не значит, что мы говорим о клонах. Аналоги из BSC использовали идею, но реализовали ее по-своему, зачастую даже лучше, что определило их популярность.

Еще примеры – платформа для майнинга MDEX, интегрированная в цепочку Heco, и сервис Beefy Finance, разработанный для автоматизации инвестиционных мульти-стратегий. Таким образом, сеть Binance Smart Chain можно использовать для разработки любого проекта на блокчейне.

Во-вторых, у вас есть доступ к децентрализованным приложениям Binance Smart Chain. Например, вы можете зарегистрироваться на PancakeSwap и зарабатывать, предоставляя ликвидность выбранным пулам. На Venus доступно кредитование в токенах ВЕР-20 с выгодной процентной ставкой. Autofarm – агрегатор стратегий пассивного заработка. Spartan Protocol – еще один вариант заработка на предоставлении ликвидности. Вы можете использовать все эти приложения в BSC.

+++ Практически все про BSC, сеть Binance Smart Chain.

[Dsinowel]

Основы крипты в нескольких статьях с одного ресурса.

+ просто и обо всем.
- без разъяснений как именно...

>Виды криптовалют: обзор биткоина, альткоинов и токенов

>Что такое биткоин простым языком

>Как работает биткоин: что нужно знать

>Что такое блокчейн и как он работает

>Что такое DeFi: все о децентрализованных финансах и как на них заработать

[Dsinowel]

Подробнее об

- Эфириуме ETH
- PolkaDot и Kusama - DOT и KSM
- Солане SOL

>Что такое Ethereum. Полный гид

>Что такое смарт-контракт

>Криптовалюта PolkaDot: что это, как работает, прогноз

>Глава FTX Сэм Банкман-Фрид: Solana лучше Ethereum благодаря скорости блокчейна

Насколько понимаю, с этого все начиналось, и альткоины теперь рулят в DeFi и DApps проектах. Ну и напоследок:

>Что такое альткоины

и

>Что такое стейблкоин

После прочтения, т.з., белые пятна заполняются полезной инфой.) Своего рода цифровой минимум.

Спойлер

Из полезного:

Хайвинг - уменьшение премии майнерам в течении нескольких лет по протоколу битка.

[Dsinowel]

Основы крипты в нескольких статьях с одного ресурса.

+ просто и обо всем.
- без разъяснений как именно...

>Виды криптовалют: обзор биткоина, альткоинов и токенов

>Что такое биткоин простым языком

>Как работает биткоин: что нужно знать

>Что такое блокчейн и как он работает

>Что такое DeFi: все о децентрализованных финансах и как на них заработать

Это все одна статья про биткоин и блокчейн. вводная, простым языком и т.д.

Здесь объясняется, что "сообщение" отправляется целиком - на все майнинговые фермы одновременно - зашифрованное по определеному алгоритму и захешированное в одну "фразу" (хэш - это типа кодового перекодирования информации).

Затем каждая майнинг-ферма - генерит хэш-коды до тех пор, пока не сгенерит такой же, как у этого сообщения. Генерят все одновременно, но вознаграждение за майнинг, т.е. долю BTC - получает только первый майнер, который успеет раньше всех подобрать нужный хэш-код.

Этот процесс называется майнингом крипты. Вознаграждение начисляется тем, кто первым подберет хэш и т.п.

Далее, сообщение с этим хэш-кодом на стороне первого майнера - записывается в блок (chain), который в себе заключает дату, время, хэш сообщения и обязательную ссылку на предыдущий блок. При наборе блоком определенного количества таких транзакций - сам блок хэшируется, с датой и временем создания - и отправляется на типа сервер блоков - где хранится информация обо всех блоках.

Этот цикл - называется подтверждением подлинности сообщения PoW, и таких подтверждений должно быть несколько - типа для каждого сообщения в сети блокчейна д.б. сгенерировано несколько таких уникальных блоков.

После набора нужного количества подтверждений - "сообщение" считается подлинным - и совершается транзакция из сообщения, например перевод крипты с кошелька на кошелек, и т.п. (теоретически м.б. все что угодно - прописано в смарт-контракте).

ну и т.д. Блоки уникальные, однозначно увязаны в цепочку, майнеры майнят btc. Btc им раздаются типа за выполненный математич. расчет хэша.... ну и пошло поехало...

Сейчас подтверждение сменили на типа подтверждение через валидаторов, т.е. через стейкинг крипты PoS - каждому валидатору за валидацию набрасывают от 1,5 до 3% вознаграждения, и он распределяет его на всех, кто предоставил монеты для стейкинга, или ликвидности на рынке... как раз то, на чем основаны DeFi.

Т.е. раньше по PoW вознаграждение за блоки получал майнер с фермой для майнинга, а по PoS получают валидаторы - фактически ПИФ - паевый инвестиционный фонд вкладчиков) - который арендует мощности у майнеров.

Стейкинг и фарминг-ликвидности - это типа Паевая доля в инвестиционном фонде... если брать аналогии из рынка.

Это все вкратце, там описано и точнее и подробнее.

[Dsinowel]

Любопытнейшая статья про создание токена. и NFT-токена тоже.

>Пошаговая инструкция: создаем свой токен на базе блокчейна TRON

Тема перспективная, если задуматься о привязке сайта к крипте - своей крипте, или ради авторизации доступа по NFT, например.

[Dsinowel]

Две важных статьи про фарминг, предоставление ликвидности и "непостоянные убытки".

>Фарминг криптовалют: что это такое, прибыль и риски, непостоянные потери

+ как всегда просто, ясно и быстро.
+ даются два калькулятора непостоянных потерь.

Спойлер

Для расчета непостоянной потери используют различные калькуляторы, например:

>Калькулятор непостоянных потерь от WhiteBoardCrypto
>Криптовалютный калькулятор непостоянных убытков от CoinGecko.

и вторая статья: >Что такое непостоянные убытки (Impermanent Loss)?

+ подробный разбор с формулами и примерами.
+ классические пулы
+ комиссии пула
+ формулы для построения графиков
+ другие пулы, и неклассические пулы. Примеры площадок.
+ легкий подсчет непостоянных убытков.

Обе статьи обязательны к прочтению, и изучению.
Тем, кто захочет искать и оценивать пулы и риски - особено полезно изучить математику и формулы.

При стратегии роста дневной прибыли при долгосроке - непостоянные потери можно не учитывать. Однако при малых и средних сроках, и при стратегии сохранения капитала - учет д.б. обязательным.

[Dsinowel]

Практически все о пулах ликвидности:

1. >Краткое руководство по пулам крипто-ликвидности

++ как всегда для >vc.ru, статья тяжелая, теоретическая, но необходимая для понимания.
+ все о пулах.
++ какие риски пулов:

Спойлер

Какие риски связаны с пулами крипто-ликвидности?

Хотя пулы ликвидности играют чрезвычайно важную роль на рынке DeFi, они не лишены рисков. Эти риски подробно обсуждаются ниже:

Непостоянная потеря

Когда соотношение двух активов, хранящихся в пуле ликвидности, становится неравномерным из-за большого повышения цены одного из активов по сравнению с другим, LP могут понести временные потери, поскольку они упускают прибыль от одного из сохраненных активов, а не просто покупают и удерживают их.

Ошибки смарт-контрактов

Если поставщик ликвидности выводит свои средства из пула до того, как цена восстановится, потеря может стать постоянной. Однако, в зависимости от степени колебания или продолжительности их депозита, поставщики ликвидности могут покрывать временные убытки транзакционными комиссиями.

Поскольку разработчик может принять решение взять под контроль средства в пуле, пулы ликвидности с высоко централизованным управлением допускают вредоносное поведение. В результате жизненно важно принять обоснованное решение о том, куда вкладывать средства в пул.

Централизованное управление

Пулы ликвидности, где управление чрезмерно централизовано, дают место для злонамеренного поведения, поскольку разработчик может принять решение взять под контроль средства в пуле. Поэтому важно разумно выбирать, куда вкладывать средства в пул.

+ примеры пулов крипто-ликвидности.

Спойлер

Примеры пулов крипто ликвидности

В децентрализованном торговом пространстве существуют сотни пулов ликвидности, но несколько торговых платформ стали опционами для трейдеров и инвесторов, ищущих децентрализованную крипто-ликвидность. Они включают в себя:

· Uniswap

· Balancer

· Curve Finance

· PancakeSwap

· Bancor

· Convexity Protocol

· Kyber Network

· SushiSwap

Статья обязательна к прочтению.

[Dsinowel]

Еще одна теоретически - практическая часть для пулов ликвидности.

Обязательна к изучению.

>Что такое пул ликвидности

+++ Содержание.

Спойлер

СОДЕРЖАНИЕ
Как это работает
Почему это выгодно площадкам
Как можно заработать простому вкладчику
Что такое непостоянная потеря
Какие пары дают максимальную прибыль
На какие показатели смотреть
Пулы ликвидности стейблкоинов
Как посчитать ожидаемый доход
ТОП-10 площадок
Перспективы и возможное применение вне криптовалют
Отзывы и комментарии

+ из важного:

Спойлер

Также проблемой может стать изменение стоимости монет в пуле. Чем больше этот показатель, тем быстрее возрастает процент затрат. При увеличении стоимости монеты на 500%, непостоянная потеря увеличится до 25,5%. Во избежание такой ситуации рекомендуется вкладываться в пары с низкой волатильностью, которые привязаны к стейблкоинам.График для расчета непостоянной потери в пулах ликвидности.

Согласно этому графику можно рассчитывать размер непостоянных потерь, который напрямую связан с изменением цены. Значение повышается не только при увеличении, но и при уменьшении стоимости монет.

+ пулы с максимальной доходностью
+ на какие показатели смотреть
+ пулы стейблкоинов.
+ как посчитать доход
+ топ-10 площадок.

Спойлер

ТОП-10 площадок
Площадки могут базироваться на различных сетях, но чаще всего используются Ethereum и BSC, именно на этих платформах и основаны все площадки из списка:

PancakeSwap – входит в список крупнейших ферм с высокой доходностью в BSC. Проект запущен в 2020 г., позволяет не только формировать пулы, но и стейкать монеты, участвовать в лотереях, делать предсказания.

Aave – протокол, основным направлением которого является кредитование и заимствование активов. Построен в цепи Ethereum. Используется инвесторами для получения средств, позже они вкладываются в пулы для заработка.

Venus Protocol – децентрализованный протокол кредитования AMM, действующий в BSC. Доход можно получать за вкладывание средств в пулы.

Uniswap – ведущая децентрализованная биржа, которая использует алгоритмические уравнения для поддержания баланса ликвидности. Площадка ориентирована на продвинутых пользователей DeFi из-за сложной настройки ферм.

Pancake Bunny – используется для увеличения доходности токена CAKE, принадлежащего площадке PancakeSwap. Проект рассчитан на упрощение всех видов деятельности, приносящих доход пользователям.

SushiSwap – площадка предоставляет возможность торговли и открытия пулов ликвидности более чем с 1000 парой валют. Изначально проект являлся ответвление от Uniswap, но уже может называться полноценной платформой на кредитования, ставок и открытия пулов.

Autofarm – агрегатор, позволяющий максимально увеличить доход. На площадке можно хранить средства через пулы ликвидности или применять агрегатор DEX AutoSwap, позволяющий найти пользователю лучшие цены для сделок.

Curve – инструмент для профессиональных инвесторов, т.к. позволяет получить максимальный профит только при наличии конкретных знаний в области DeFi.

BakerySwap – универсальная платформа, позволяющая получать высокую доходность в BSC. Принцип работы аналогичен PancakeSwap.

Yearn Finance – агрегатор DeFi, позволяющий автоматизировать процесс максимизации прибыли от пулов. Средство управления активами подойдет для новичков в этой сфере.

Здесь же два видео:

phpBB [media]

phpBB [media]

+++ пример калькулятора непостоянных потерь: >https://baller.netlify.app/

[Dsinowel]

Статья непосредственно для понимания работы с LP токенами.

Обязательна к изучению.

>LP токены

+++ Содержание.

Спойлер

СОДЕРЖАНИЕ
Как создать
Как отслеживать цену LP токенов
Сервисы-мониторы
Как самостоятельно посчитать цену, зная курсы двух монет
Как вернуть LP токен (поменять на составляющие обратно)
Возможный уровень дохода
Будущее токенов ликвидности
Отзывы и комментарии

+ как отслеживать цену LP токенов.
+ как вручную отслеживать цену.
+++ сервисы мониторы

Спойлер

Сервисы-мониторы
В основном ими пользуются профессиональные провайдеры ликвидности, которые размещают большие объемы средств на нескольких площадках сразу и используют сложные цепочки реинвестиций. Уследить за таким количеством взаимозависимых параметров сложно, поэтому нужно мониторы.

Два популярных портала:

>Yieldwatch. Есть платная и бесплатная версии.
Growing Fi. Бесплатный.
Пользователю достаточно указать адрес своего кошелька и автоматический алгоритм найдет все заблокированные в LP смарт-контрактах деньги, выдаст актуальную стоимость активов, размер дохода, текущее распределение активов, наличие долгов, ожидаемые начисления.

phpBB [media]

[Dsinowel]

Халвинг, и как он влияет на цену. Объяснение такого чарта:



>Что такое халвинг и как он влияет на цену биткоина

Из важного:

Спойлер

Выпуск биткоинов строго ограничен – всего в мире можно добыть 21 млн монет. Чтобы они не обесценивались, в программу этой криптовалюты заложены халвинги. Майнеры, то есть те, кто добывает биткоины, получают за свою работу вознаграждение. После каждых 210 тыс. добытых блоков их вознаграждение вдвое уменьшается. Это и есть халвинг.
...
Как только создадут 21 млн биткоинов, их добыча прекратится.

Уже добыли более 90% биткоинов. Но, по подсчетам, их перестанут майнить примерно в 2140 году, ведь с каждым халвингом их добыча замедляется. Вот как это работает: чем меньше вознаграждение, тем меньше мотивации добывать биткоины.
Когда это произойдет, майнеры будут получать не вознаграждение за добычу криптовалюты, а комиссию за подтверждение транзакций. То есть они будут аудиторами, которые будут следить, чтобы один и тот же биткоин не использовали дважды.
...

Виталик Бутерин, создатель криптовалюты эфириума, в своем блоге писал: биткоин предназначен для имитации золота. В мире существует ограниченное его количество, и с каждым извлеченным граммом металла его становится все труднее добывать. Из-за своего ограниченного запаса золото сохраняло свою ценность как международное средство обмена более 6 тыс. лет. Есть надежда, что биткоин сделает

...
Вот какие закономерности происходят после халвингов:

Приблизительно через 1–1,5 года после халвинга цена биткоина достигает своего пика.

Цена биткоина уменьшается примерно через год после пика до примерно 17% своей пиковой стоимости. Но она никогда не падает ниже самой низкой точки перед пиком. Например, после второго халвинга максимальная цена биткоина была выше $19 тыс. А когда она упала, то биткоин стоил чуть больше $3 тыс.

Последний халвинг случился в мае 2020 года, а в 2021 году биткоин превысил исторический максимум – его цена составляла более $60 тыс. Подобный случай произошел после халвинга 2016 года. В следующем году биткоин достиг рекордного уровня на то время.

После обоих этих пиков биткоин упал. В настоящее время биткоин снизился почти на 40% от своего рекордного максимума в ноябре. Сейчас она стоит $39 тыс.
...
Когда состоится следующий халвинг
Следующий, четвертый, халвинг ожидают в 2024 году. Когда это произойдет, за каждый добытый блок майнеры будут получать по 3,125 биткоина.
...
Халвинг нужен, чтобы сдерживать предложение первой криптовалюты и уберечь ее от обесценивания. То есть чем дороже добывать новые биткоины, тем меньше их появляется, а значит, их ценность будет выше.

[Dsinowel]

К удивлению, неплохая статья для общего понимания по разновидностям пулов и т.д. Обязательна к прочтению!

>Доходное фермерство: теория и практика

Из важного:

Спойлер

Откуда берется и как рассчитывается доход фермера?
Для начала напомним, что под доходным фермерством или фармингом понимается получение вознаграждений за предоставление ликвидности DeFi-сервисам — децентрализованным биржам, использующим механизм автоматизированного маркетмейкера (AMM-DEX).

Доход фермера складывается из двух составляющих:

доли от торговых комиссий за операции покупки и продажи активов в данном пуле;
наград за предоставление ликвидности, выплачиваемых в токенах управления (governance token) данной биржи.
Причем обычно второй компонент по доходности в разы превышает первый.

На каждый из пулов в сутки выделяется определенное количество токенов в соответствии с потребностью биржи в ликвидности по определенным парам активов. Вознаграждение делится между всеми участниками пула пропорционально их вкладу.

Например, на пул приходится 10 токенов в сутки. Если вам принадлежит 10% стоимости данного пула, то за сутки фарминга вы получите 1 токен. Но если пул привлек множество инвесторов и за счет новых вкладов его размер вырос в 10 раз, то ваша доля сократилась до 1% и вы получите 0,1 токен в сутки. Соответственно, доходность фарминга снизится в 10 раз.

На старте новых пулов, пока они почти пусты, можно увидеть невероятные доходности в тысячи и десятки тысяч процентов годовых. Это производит сильное впечатление на новичков.


Доходное фермерство: теория и практика
Данные: Scarecrow.fi.
Но по мере роста объема заблокированной в пуле ликвидности (Total Value Locked — TVL) его фактическая доходность резко снижается.

Еще одна нередкая причина снижения показателя — падение обменного курса токенов, в которых выдается вознаграждение. Это может происходить вследствие высокой скорости эмиссии и постоянных продаж фермеров, стремящихся вывести доход. В итоге график цены таких токенов может выглядеть как свободное падение.


Доходное фермерство: теория и практика
Данные: CoinGecko.
В результате сочетания этих двух факторов за считанные дни привлекательные 1000-1500% годовых могут уменьшиться в десятки раз, до среднестатистических 20-50%.

Таким образом, доходность фарминговых пулов постоянно регулируется не только размерами вознаграждения, но и притоком/оттоком ликвидности и рыночными механизмами. Во многих экосистемах транзакционные издержки составляют считанные центы. Поэтому капиталы инвесторов постоянно находятся в поиске оптимальной доходности и перетекают в перспективные пулы за считанные минуты.
...

Спойлер

...
Общее впечатление о многообразии DeFi-сервисов с фарминговыми пулами можно составить в соответствующих разделах криптоагрегаторов CoinMarketCap и CoinGecko. Здесь можно узнать TVL сотен пулов, актуальные доходности, а также отсортировать их по разным параметрам. Стоит обратить внимание и на наличие аудитов смарт-контрактов, что существенно снижает риски взломов и краж.

Один из наиболее полных агрегаторов по фермерским пулам в нескольких экосистемах – сервис VFAT.Tool. Несмотря на аскетичный дизайн, он предоставляет самый актуальный перечень DeFi-сервисов для каждой сети.


Доходное фермерство: теория и практика
Данные: VFAT.Tool.
А при подключении к Web3-кошельку сервис позволяет узнать TVL каждого пула, его текущую доходность, а также управлять инвестициями: добавлять и выводить ликвидность, получать награды.


Доходное фермерство: теория и практика
Если веб-интерфейс вашего пула по каким-то причинам недоступен, сервис позволяет экстренно вывести из него средства с помощью кнопки Emergency Withdraw.
...

Спойлер

...

Спойлер

...
Итак, перед будущим фермером — десятки экосистем, сотни DeFi-cервисов и тысячи фарминговых пулов. Как сделать оптимальный выбор при таком разнообразии?

Придется учитывать сразу три основных типа рисков, которые напрямую влияют на итоговую доходность фарминга:

падения стоимости активов, находящихся в пуле;
падения стоимости токенов, в которых выдается награда;
возникновения непостоянных убытков.
Риски падения курса присущи любым криптовалютным активам, даже стейблкоинам. Что же касается обесценивания токена, служащего для выплаты вознаграждения, то эти риски гораздо меньше для governance-токенов крупных AMM-DEX с большими торговыми оборотами и сотнями тысяч пользователей. Практика показывает, что котировки этого типа активов, как минимум, не отстают от всего крипторынка. Это одна из важнейших причин, почему для доходного фермерства стоит выбирать крупнейшие AMM-DEX в данной экосистеме.

Выбрать лидеров несложно по их TVL, например, на сервисе DeFi Llama или по торговым объемам на CoinGecko.

Что такое непостоянные убытки (Impermanent Loss или IL) мы уже подробно рассказали в наших образовательных карточках. Если кратко, то это недополученная прибыль из-за изменения относительных цен в паре активов. Например, если в пуле монета А подешевела относительно монеты B в два раза, то IL составит 5,7%, а при пятикратном изменении цены IL достигнет 25% по сравнению с хранением той же пары активов в кошельке.

Так как IL существенно снижают итоговую доходность фермерства, инвесторам приходится искать возможности для минимизации влияния этого фактора. Здесь существует четыре пути, и все они касаются выбора подходящего пула.

Пулы стейблкоинов. Большинство DeFi-сервисов предлагают пулы стейблкоинов, например, USD-USDC, DAI-USDT, BUSD-USDC и другие. Поскольку их курсы колеблются в очень узком диапазоне, риски IL здесь минимальны. Обратной стороной низких рисков являются невысокие для сектора показатели доходности — в диапазоне 5-20%.

Пулы обернутых активов. Содержат два обернутых варианта одного актива, например WBTC-ibBTC, чем защищены от IL. Однако они встречаются редко и отличаются крайне низкой доходностью — обычно не более 1-2%.

Пулы скоррелированных активов. Если активы в пуле дорожают и дешевеют синхронно, то риски IL уменьшаются. Как показывает практика, сильная положительная корреляция на больших временных интервалах (недели и месяцы) наблюдается между нативной монетой сети и токеном крупнейшей AMM-DEX в этой экосистеме. Эта же пара, как правило, имеет наибольшие TVL и торговые обороты:

для сети BSC это пара BNB-CAKE;
для Polygon – MATIC-QUICK;
для Fantom – FTM-BOO;
для Avalanche – AVAX-JOE.
Также положительную корреляцию показывают нативные монеты сети с эфиром: например, пары BNB-ETH, MATIC-ETH, FTM-ETH, AVAX-ETH. Однако на годовом графике для каждой из этих пар несложно заметить периоды многократного роста монет альтернативных экосистем, что соответствует периодам повышения IL.

Пулы для солофарминга. Чтобы у фермеров было меньше причин выводить награды, ряд AMM-DEX предлагает пулы, где можно накапливать governance-токен данной биржи и получать за это вознаграждение.

Например, в Syrup Pools на PancakeSwap, крупнейшей децентрализованной бирже в сети BSC, можно вкладывать CAKE и получать токены других проектов с доходностью 40-60% годовых. Такие пулы лишены рисков IL, однако сохраняется вероятность падения стоимости самого governance-токена.
...

Спойлер

...

Доходное фермерство: теория и практика
Данные: PancakeSwap.
Есть еще один важный момент при выборе пула. Видя привлекательную доходность, стоит внимательнее рассмотреть условия. Зачастую можно заметить Deposit Fee — комиссию при вводе ликвидности, которая может быть в широком диапазоне — от 0,1% до 20%.

Поместив активы в такие пулы, вы сразу оказываетесь в убытке. Он будет покрыт доходами от фарминга только через несколько дней или недель, в зависимости от соотношения комиссии и доходности.

Ключом к снижению большинства рисков доходного фермерства является широкая диверсификация: не только по разным пулам, но и по разным платформам и экосистемам.
...

Спойлер

...

В зависимости от регламента конкретного DeFi-сервиса, награды за фарминг могут начисляться с каждым блоком или с другой периодичностью. То есть запрашивать их можно даже несколько раз в день. Однако на практике лимитирующим фактором является размер транзакционных комиссий: едва ли разумно тратить $0,5-$0,6 (типичная комиссия в сети BSC), чтобы получить награду в $1-$2.

Существует несколько тактик, как распорядиться доходами от фермерства:

регулярный вывод;
реинвестирование в тот же пул;
реинвестирование в другие пулы того же DeFi-сервиса;
реинвестирование в пулы для солофарминга
реинвестирование в пулы других DeFi-сервисов.
Существуют пулы с автоматическим реинвестированием (Autocompounding), которые с определенной периодичностью, например, раз в сутки, сами и без затрат газа добавляют все накопленные награды в пул. Таким образом, награды начинают рассчитываться по сложному проценту, что существенно увеличивает доходность на горизонте в несколько месяцев.
...

Спойлер

...
На фарминге свет клином не сошелся
Хотя доходное фермерство остается одной из самых прибыльных и популярных стратегий пассивного заработка на криптоактивах, важно помнить и о других инструментах:

стейкинг PoS-криптовалют;
криптовалютные депозиты на централизованных криптобиржах (Binance, KuCoin, Gate.io и других.);
предоставление ликвидности децентрализованным протоколам кредитования (Aave, Compound и др.);
предоставление ликвидности централизованным лендинговым сервисам (Nexo Finance, Celsius Network и другим).
Каждое из перечисленных направлений имеет свои диапазоны доходностей, преимущества и наборы рисков. Поэтому наиболее правильным подходом для частного инвестора является диверсификация вложений.

[Leanafri]

Обзорная, вводная статья по стейкингу предметов НФТ. GameFi.

>Что такое стейкинг NFT и как он работает?

Из важного:

Спойлер

Стейкинг NFT: что это и как работает
Стейкинг невзаимозаменяемых токенов на самом деле не является таковым, так как держатели NFT не совершают полезную работу по достижению консенсуса в блокчейне на базе алгоритма Proof-of-Stake.

Стейкинг NFT — это финансовая операция, а именно получение награды от разработчиков отдельного децентрализованного приложения за использование или блокирование в нем токенов. Таким образом, стейкинг NFT является скорее формой поощрения пользователей и дополнительным стимулом для владельцев цифровых предметов.

Стейкинг NFT похож на модель доходного фермерства в секторе децентрализованных финансов (DeFi), где пользователи получают криптовалюты за поставку ликвидности в пулы или другую активность.

P2E - "Play to Earn" - "Играй чтобы зарабатывать":

Спойлер

В сфере GameFi механика стейкинга и получения наград за различные действия наиболее распространена, что неудивительно, ведь большинство децентрализованных игр работают по модели «играй, чтобы зарабатывать» (Play-to-Earn).

Сервисы по GameFi:

Спойлер

В каких проектах есть стейкинг NFT
Каким бы ни был механизм получения наград за «ходлинг» невзаимозаменяемого токена, его владелец обычно получает выплаты в токенах проекта. Конкретные условия зависят от платформы, промоакции, «редкости» NFT и других атрибутов.

Весной 2022 года разработчики Axie Infinity, где представили новый тип цифровых предметов — виртуальные участки земли в форме NFT. После покупки их можно блокировать в стейкинге.

В третьем «сезоне», который начался в августе 2022 года, разработчики The Sandbox также предусмотрели награды для держателей NFT из коллекций, приуроченных к этому событию.

Игровая метавселенная MOMOverse предлагает пользователям получать токены MOBOX за стейкинг NFT на площадке. Награды за стейкинг цифровых предметов предусмотрены в таких популярных играх как Splinterlands и Alien Worlds.

NFT-маркетплейс Band Royalty позволяет приобретать невзаимозаменяемые токены, выпущенные музыкантами, и отправлять их в «роялти-пулы», получая взамент токен управления BSTAGE.

Постепенно стейкинг NFT распространяется на ведущие криптопроекты. В мае 2022 года интеграцию соответствующего механизма одобрило ДАО метавселенной BAYC. Предложение AIP-21 предусматривает вознаграждение в токенах ApeCoin (APE) для тех, кто внесет NFT в специальный пул ликвидности.

Стейкинг коллекций:

Спойлер

Как получать награды за стейкинг NFT популярных коллекций
Необычным образом механизм стейкинга невзаимозаменяемых токенов реализован в проекте NFTX. Это платформа, на которой можно выпускать токены стандарта ERC-20, обеспеченные NFT. В качестве залога могут выступать любые ликвидные коллекции, в том числе самые популярные — например, CryptoPunks или BAYC.


Что такое стейкинг NFT?
Таблица доходности различных NFT-пулов. Данные: NFTX
Пользователь должен поместить свой NFT в общее «хранилище» (пул) NFTX для стейкинга, после чего сможет получать регулярные выплаты так называемых vTokens. Их источником служат комиссии, собираемые «хранилищем» за операции с хранящимися в нем NFT. У каждого пула свой отдельный токен.

Если владелец невзаимозаменяемого токена, блокируя его в «хранилище», также добавляет в пул монеты Ethereum (ETH), то размер выплачиваемой награды увеличивается в несколько раз.